מדריך לימודיי ייעוץ פנסיוני

אם אתם רוצים לשלב מקצוע שדואג לחלשים וגם לעשות לביתכם בנדיבות, לימודי ייעוץ פנסיוני הם בשבילכם


בשנת 2005 קיבלה הכנסת את מסקנות ועדת בכר ששינתה את עולם ביטוחי פנסיה. הרפורמה פתחה את שוק החסכון הפנסיוני לתחרות ואיפשרה ליועצי השקעות בבנקים להעניק ייעוץ פנסיוני.

הרפורמות עליהם ללמוד במאמר אחר באתר, פתחה אופציה חדשה עבור מי שנכנס לעבוד בבנק. לפיכך, החלו מכללות שונות לערוך במסגרתם, לימודי ייעוץ פנסיוני.

לימודי ייעוץ פנסיוני משתלבים עם לימודים מתחומים שונים מעולם הכלכלה, כגון לימודי בנקאות, ביטוח, יעוץ עסקי וכלכלי ועוד. אומנם יועצים פנסיונים נדרשים לעסוק בתחום צר יותר, אך מאחר וקרנות הפנסיה מושקעות כיום בבורסה אזי שעולם ייעוץ פנסיוני מקביל ולעיתים משלים את שאר התחומים שצויינו.


למי מתאים התחום של יעוץ פנסיוני?

תחום זה מתאים לא רק למי שמבקש ליטול חלק בעולם של ביטוח פנסיה, אלא גם למי שמבקש להרחיב את תחומי עיסוקו כיועץ כלכלי מתחומים שונים.

התחום מתאים למי שמתמצא בכלכלה, חשבונאות, ועובד בתחום הן כעצמאי והן כשכיר בחברת השקעות, בנק או חברת ייעוץ.

לרוב ניגשים ללימודים, בוגרי החוג לכלכלה, חשבונאות, ומנהל עסקים.


תנאי קבלה ללימודי ייעוץ פנסיוני

קורס יעוץ פנסיוני לא דורש תנאי קבלה מלבד 12 שנות לימוד. מדובר בקורס ללא תואר, אלא קורס שמקנה תעודה אחרי שעוברים מבחן מטעם המפקח על הביטוח ממשרד האוצר.

מה לומדים במסגרת לימודי יעוץ פנסיוני

במסגרת לימודי יעוץ פנסיוני, לומדים על עקרונות ביטוח פנסיה, מושגי יסוד בביטוח, ניתוחי שוק, מושגי יסוד בפנסיות, יעוץ כלכלי ,תעריפי סיכון וכן דיני ביטוח וחקיקה. בנוסף הלימודים כוללים לימודי מבוא בתחומים כגון, כלכלה, מימון, חשבונאות.  
כמו כן, ישנו חלק של התמחות אליה נדרשים כל מי שרוצה לעסוק בתחום. מדובר בתקופה של חצי שנה.


משך זמן הלימודים ועלותם

כפי שצוין קודם לכן, לימודי יעוץ פנסיוני הינם לימודי תעודה ולכן הם לא נמשכים שלוש שנים אלא שנה עם 40 שעות אקדמיות שבועיות. כלומר הקורס נמשך שנה עד שנה וחצי, במסגרת 3 סימסטרים.

עלות הלימודים משתנה בהתאם למוסד אליו נרשמים, כאשר העלות הממוצעת היא 10 אלף שקל לשנה.


היכן ניתן ללמוד יעוץ פנסיוני?

לימודי יעוץ פנסיוני נערכים במספר מכללות מובילות כגון תפנית של האוניברסיטה הפתוחה, מכללת מיטב שעוסקת בלימודי שוק ההון, כמו כן ניתן להירשם ללימודי חוץ באוניברסטת בר אילן. מכללות נוספות בהן ניתן ללמוד את התחום הן מכללת רמת גן ומגמות.


מה עושים עם תעודת יועץ פנסיוני?

כפי שנאמר תחילה, תעודה בתחום מקנה אפשרות לעבוד בבנק כיועצים פנסיונים (זו הסיבה שהבנק מכשיר עובדים מטעמו), חברות ייעוץ כלכליות, וכן בתור עצמאים. יש לציין שגם קרנות שונות מחזיקות סוכנים פנסיונים במטרה לשווק את התוכניות שלהן.

---